Последнее двухпартийное предложение США: AML и KYC необходимы и для DeFi и криптобанкоматов

[Kenzo]

Стремясь предотвратить отмывание денег и не дать криптовалютам способствовать преступности и нарушению санкций, группа американских сенаторов представляет новое двухпартийное законодательство, которое потребует от децентрализованных финансовых (DeFi) сервисов выполнять те же обязательства по борьбе с отмыванием денег (AML) и соблюдению экономических санкций, что и другие финансовые компании, включая централизованные криптотрейдинговые платформы, казино и даже ломбарды. Законодательство также обновляет мандат Министерства финансов по борьбе с отмыванием денег и создает новые требования для обеспечения того, чтобы "криптовалютные банкоматы" не становились каналами для отмывания денег, полученных незаконным путем.

Под DeFi обычно понимаются приложения, регистрирующие одноранговые финансовые операции с помощью блокчейна. Наиболее яркими примерами DeFi являются так называемые "децентрализованные биржи", где автоматизированное программное обеспечение якобы позволяет пользователям торговать криптовалютами без привлечения посредников.

По своей сути DeFi обеспечивает анонимность. Это позволяет злоумышленникам и преступникам обходить традиционные инструменты финансового регулирования, включая давно установленные правила, согласно которым финансовые учреждения обязаны отслеживать все транзакции и сообщать в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) о подозрениях в отмывании денег и финансовых преступлениях. Это позволяет использовать DeFi для отмывания денег и финансирования более преступной деятельности.

Преступники, наркоторговцы и враждебные государства, такие как Северная Корея, продемонстрировали, что использование (DeFi) является предпочтительным методом перевода и отмывания незаконных доходов. Эти недобросовестные субъекты быстро осознают, как DeFi может использоваться для продвижения трансграничного оборота фентанила и финансирования оружия массового уничтожения.

Согласно недавней Национальной оценке рисков отмывания денег США, "услуги DeFi, как правило, не предполагают каких-либо AML или других процессов KYC". Согласно другому недавнему отчету Министерства финансов США, "незаконные субъекты, включая киберпреступников, занимающихся рассылкой ransomware, воров, мошенников и киберхакеров из КНДР, использовали услуги DeFi в процессе передачи и отмывания своих незаконных доходов". ) киберхакеров, незаконные субъекты, в том числе КНДР, используют сервис DeFi в процессе передачи и отмывания своих незаконных доходов. Для достижения этой цели незаконные субъекты используют уязвимости в американских и зарубежных механизмах регулирования, надзора и правоприменения в сфере ПОД/ФТ, а также в технологии, лежащей в основе сервиса DeFi".

Учитывая важность прозрачности и разумных правил для защиты финансовой системы от преступности, 19 июля сенаторы США Джек Рид, Майк Раундс, Марк Уорнер и Митт Ромни обнародовали закон о повышении национальной безопасности криптоассетов и обеспечении их применения (CANSEE Act, S. 2355). Закон направлен на борьбу с отмыванием денег и уклонением от санкций с использованием криптовалюты DeFi.

Закон CANSEE Act положит конец особому режиму для DeFi, которая также должна будет применять законы о национальной безопасности в отношении банков и биржевых брокеров, казино и ломбардов, и даже других криптовалютных компаний, включая централизованные торговые платформы. Это означает, что сервисы DeFi будут вынуждены выполнять базовые обязательства, в частности, поддерживать программу AML, проводить due diligence своих клиентов и сообщать о подозрительных транзакциях в FinCEN.

Эти требования позволят перекрыть привлекательный путь для отмывания денег, которым в последние несколько месяцев пользуются правительство Северной Кореи, мексиканские наркокартели, киберпреступники, злоумышленники, использующие программы-вымогатели, мошенники и другие недобросовестные субъекты.

Законодательство также уточняет, что если лицо, находящееся под санкциями, например, российский олигарх, использует сервис DeFi для обхода американских санкций, то любой, кто контролирует программу, будет нести ответственность за создание условий для нарушения. Если никто не контролирует сервис DeFi, то в качестве запасного варианта ответственность по этим обязательствам будет нести тот, кто инвестировал в развитие проекта более 25 млн. долл.

Закон CANSEE также требует, чтобы криптовалютные банкоматы (также известные как криптовалютные банкоматы) улучшали отслеживаемость средств путем проверки личности каждого контрагента в каждой транзакции. Если эти уязвимости не будут устранены, преступники продолжат использовать эти банкоматы для отмывания денег, полученных от наркоторговли, торговли людьми, мошенничества и других видов преступной деятельности.

Криптовалютные банкоматы имеют схожий с обычными банкоматами интерфейс и, как правило, располагаются в магазинах, прачечных и на автозаправочных станциях. Пользователи могут вставить в банкомат наличные или дебетовые карты, конвертировать реальные деньги в криптовалюту, а затем перевести их на цифровой кошелек. После завершения перевода пользователи не могут получить свои деньги обратно. По данным Coin ATM Radar, в настоящее время в США насчитывается около 30 600 криптовалютных банкоматов, в то время как в 2018 году их было всего 1 200.

Наконец, закон CANSEE Act вносит важные уточнения в полномочия Министерства финансов США по требованию к участникам финансовой системы США принимать специальные меры против угроз отмывания денег. В настоящее время эти полномочия ограничены операциями, осуществляемыми в рамках традиционной банковской системы. Однако, поскольку новые технологии, такие как криптовалюты, все чаще позволяют использовать новые способы проведения финансовых операций, крайне важно расширить правоприменительные полномочия Казначейства в отношении незаконной финансовой деятельности, которая может осуществляться за пределами банковской сферы.

[LolitaTew]

Немного не по теме :)

Так случилось, что моя сестра нашла здесь интересного мужчину и недавно вышла замуж ^_^
(Admin, не троллите!!!)

Неужели здесь есть красивые люди! ;) Я Мария, мне 28 лет.
Я работаю моделью, преуспеваю - надеюсь, и вы тоже! Хотя, если вы очень хороши в постели, то вы вне очереди!)))
Поставьте лайк мне здесь, плз: http://everydating.org/profile/LolitaTew/ (если жена рядом, не щелкай! :D)
Кстати, секса давно не было, найти достойного очень сложно...

И нет! Я не проститутка! Я предпочитаю гармоничные, теплые и надежные отношения. Я вкусно готовлю и не только ;) У меня ученая степень в области маркетинга.

Моя фотография:


___
Добавлен

Фотография испорчена, извините(((
Мой профиль в приложении для знакомств: http://everydating.org/profile/LolitaTew/
Или напишите мне в telegram @LolitaTew_best (начните чат с вашей фотографии!!!)